Wie hoch sind die tatsächlichen Kosten?
Abschluss-, Verwaltungs- und Fondskosten schmälern Ihre Rendite oft stärker, als es auf den ersten Blick scheint. Wir zeigen Ihnen schwarz auf weiß, was Ihr Vertrag kostet.
Für ein gutes Gefühl
Ihr kostenfreier Bestandscheck
Lohnt sich Ihre Rentenversicherung, Riester- oder Basisrente? Wurde die richtige Fondsauswahl im Depot getroffen?
Viele Menschen zahlen jeden Monat in ihre Verträge ein, ohne zu wissen, ob sich das langfristig lohnt. Kosten, Leistung und tatsächliche Entwicklung sind oft schwer zu durchschauen, und es bleibt ein ungutes Gefühl.
Das prüfen wir für Sie
Vier Fragen, auf die Sie nach dem Bestandscheck eine klare Antwort haben.
Wie viel bekommen Sie später ausgezahlt?
Garantierte und prognostizierte Werte liegen oft weit auseinander. Wir rechnen nach, mit welcher Ablaufleistung Sie realistisch planen können.
Wie ist die Wertentwicklung in Ihren Verträgen?
Wir vergleichen die Wertentwicklung Ihrer Fonds und Verträge mit dem Marktdurchschnitt und zeigen, wo sich etwas verbessern lässt.
Was lässt sich an Ihrem Vertrag verbessern?
Ob Fondswechsel, Beitragsanpassung oder Kündigung: Wir zeigen Ihnen, welche Möglichkeiten es in Ihrer Situation gibt.
Warum Sie Ihren Vertrag dringend prüfen sollten
Ein Vertrag bleibt, wie er abgeschlossen wurde. Ihre Lebenssituation, die Zinsen und die Kapitalmärkte ändern sich dagegen. Wer seine Verträge jahrelang nicht prüft, zahlt oft weiter in Produkte ein, die nicht mehr passen: mit hohen Kosten, einer schwachen Fondsauswahl oder einer Ablaufleistung, die für den geplanten Ruhestand nicht reicht. Je länger das unentdeckt bleibt, desto teurer wird es, etwa durch entgangene Erträge, ungenutzte Steuervorteile oder eine Versorgungslücke, die erst im Ruhestand auffällt.
- Hohe Kosten können Ihre Rendite Jahr für Jahr schmälern
- Eine unpassende Fondsauswahl kann den Vermögensaufbau bremsen
- Deckungslücken werden oft erst im Ruhestand sichtbar
Welche Verträge lohnt es sich zu prüfen?
Vom eigenen Depot bis zur betrieblichen Altersvorsorge: Wir schauen uns jede Vertragsart genau an.
Eigene oder verwaltete Depots
Ob Sie selbst anlegen oder ein Depot verwalten lassen: Wir prüfen Kostenstruktur, Fondsauswahl und ob die Strategie noch zu Ihren Zielen passt.
Lebens- und Rentenversicherungen
Klassische und fondsgebundene Policen enthalten oft hohe Abschluss- und Verwaltungskosten. Wir zeigen, was davon bei Ihnen tatsächlich ankommt.
Rürup- und Riester-Rente
Geförderte Vorsorgeverträge lohnen sich nicht automatisch. Wir prüfen, ob Förderung, Kosten und Rendite bei Ihrem Vertrag zusammenpassen.
Betriebliche Altersvorsorge
Auch bAV-Verträge unterscheiden sich stark in Leistung und Kosten. Wir ordnen ein, wie gut Ihr Vertrag im Vergleich dasteht.
Wie funktioniert der Bestandscheck?
In vier klaren Schritten zu Ihrem persönlichen Vertrags-Gutachten.
Bestandscheck anfragen
Wir erfassen die wichtigsten Eckdaten. Im Anschluss senden Sie uns unverbindlich Ihre bestehenden Vertragsunterlagen zu.
Gemeinsam mit uns prüfen
Wir gehen jeden Vertrag im Detail mit Ihnen durch und ordnen Kosten, Leistungen und Wertentwicklung ein.
Wir erstellen ein Vertrags-Gutachten
Aus den Ergebnissen erstellen wir ein verständliches Gutachten mit einer klaren Einschätzung und konkreten Optimierungsvorschlägen.
Sie erhalten Ihr Gutachten
Das Gutachten ist für Sie kostenfrei und unverbindlich. Ob und wie es weitergeht, entscheiden Sie.
Antworten auf wichtige Fragen
Nein. Der Bestandscheck läuft ausschließlich zwischen Ihnen und uns. Ihr bisheriger Berater wird von uns zu keinem Zeitpunkt kontaktiert oder informiert.
Worauf also noch warten?
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Sie erfahren, wie gut Ihre bestehende Altersvorsorge aufgestellt ist und ob Sie mit ruhigem Gewissen weiter einzahlen können.