Ihr kostenfreier Bestandscheck
Lohnt sich Ihre Rentenversicherung, Riester- oder Basisrente? Wurde die richtige Fondsauswahl im Depot getroffen?
Viele Menschen zahlen Monat für Monat in ihre Verträge ein, ohne genau zu wissen, ob diese sich wirklich langfristig lohnen. Oft bleibt nur die Hoffnung, dass es später schon irgendwie reichen wird. Gleichzeitig besteht ein ungutes Gefühl, weil Kosten, Leistung und tatsächliche Entwicklung kaum transparent sind.
Das prüfen wir für Sie
Vier Fragen, auf die Sie nach dem Bestandscheck eine klare Antwort haben.
Wie hoch sind die tatsächlichen Kosten?
Abschluss-, Verwaltungs- und Fondskosten schmälern Ihre Rendite oft stärker, als es auf den ersten Blick erscheint. Wir zeigen Ihnen schwarz auf weiß, was Ihr Vertrag wirklich kostet.
Wie viel Geld bekommen Sie später wirklich ausgezahlt?
Garantierte und prognostizierte Werte liegen oft weit auseinander. Wir rechnen nach, mit welcher Ablaufleistung Sie realistisch planen können.
Wie ist die Wertentwicklung in Ihren Verträgen?
Wir vergleichen die tatsächliche Performance Ihrer Fonds und Verträge mit dem Marktdurchschnitt – und zeigen, ob sich ungenutztes Potenzial verbirgt.
Was lässt sich an Ihrem Vertrag verbessern?
Ob Fondswechsel, Beitragsanpassung oder Kündigung – wir zeigen Ihnen konkrete, sinnvolle Optionen für Ihre individuelle Situation.
Warum Sie Ihren Vertrag dringend prüfen sollten
Ein einmal abgeschlossener Vertrag verändert sich nicht von selbst – Ihre Lebenssituation, die Zinslandschaft und die Kapitalmärkte aber schon. Wer seine Verträge über Jahre nicht überprüft, zahlt oft weiter in Produkte ein, die längst nicht mehr zur eigenen Situation passen: mit hohen Kosten, schwacher Fondsauswahl oder einer Ablaufleistung, die für den geplanten Ruhestand nicht ausreicht. Je länger eine Fehlentwicklung unentdeckt bleibt, desto teurer wird sie – durch entgangene Rendite, verschenkte Steuervorteile oder eine Deckungslücke, die erst im Ruhestand sichtbar wird.
- Versteckte Kosten schmälern Ihre Rendite Jahr für Jahr
- Eine falsche Fondsauswahl bremst den Vermögensaufbau
- Deckungslücken werden oft erst im Ruhestand sichtbar
Welche Verträge lohnt es sich zu prüfen?
Vom eigenen Depot bis zur betrieblichen Altersvorsorge – wir schauen uns jede Vertragsart genau an.
Eigene oder verwaltete Depots
Ob Sie selbst anlegen oder ein Depot verwalten lassen: Wir prüfen Kostenstruktur, Fondsauswahl und ob die Strategie noch zu Ihren Zielen passt.
Lebens- und Rentenversicherungen
Klassische und fondsgebundene Policen enthalten oft hohe Abschluss- und Verwaltungskosten. Wir zeigen, was davon bei Ihnen tatsächlich ankommt.
Rürup- und Riester-Rente
Geförderte Vorsorgeverträge lohnen sich nicht automatisch. Wir prüfen, ob Förderung, Kosten und Rendite bei Ihrem Vertrag wirklich zusammenpassen.
Betriebliche Altersvorsorge
Auch bAV-Verträge unterscheiden sich stark in Leistung und Kosten. Wir ordnen ein, wie gut Ihr Vertrag im Vergleich wirklich dasteht.
Wie funktioniert der Bestandscheck?
In vier klaren Schritten zu Ihrem persönlichen Vertrags-Gutachten.
Bestandscheck anfragen
Wir erfassen die wichtigsten Eckdaten. Im Anschluss senden Sie uns unverbindlich Ihre bestehenden Vertragsunterlagen zu,
Gemeinsam mit uns prüfen
Wir gehen jeden Vertrag im Detail mit Ihnen durch und ordnen Kosten, Leistungen und Wertentwicklung ein.
Wir erstellen ein Vertrags-Gutachten
Aus den Ergebnissen erstellen wir ein verständliches Gutachten mit einer klaren Einschätzung und konkreten Optimierungsvorschlägen.
Sie bekommen das Gutachten kostenlos zugesendet
Sie erhalten das Gutachten kostenfrei und unverbindlich – die Entscheidung, ob und wie es weitergeht, liegt ganz bei Ihnen.
Antworten auf wichtige Fragen
Erfährt mein bisheriger Finanzberater etwas davon?
Nein. Der Bestandscheck läuft ausschließlich zwischen Ihnen und uns. Ihr bisheriger Berater wird von uns zu keinem Zeitpunkt kontaktiert oder informiert.
Ich habe kaum Informationen zu den Verträgen
Das ist kein Problem. Meist reichen die jährlichen Standmitteilungen oder auch nur die Vertragsnummer – fehlende Unterlagen können wir bei Bedarf gemeinsam nachfordern.
Wie gut ist mein Vertrag im Vergleich zu anderen?
Im Gutachten ordnen wir Kosten, Leistungen und Wertentwicklung Ihres Vertrags im Marktvergleich ein, sodass Sie eine realistische Einschätzung erhalten.
Wann gibt es dringenden Handlungsbedarf?
Insbesondere bei hohen laufenden Kosten, schwacher Wertentwicklung oder einer absehbaren Deckungslücke sollten Sie zeitnah handeln. Wir sagen Ihnen offen, wie dringend es in Ihrem Fall ist.
Starten Sie jetzt den kostenlosen Bestandscheck
Verschaffen Sie sich Klarheit darüber, wie leistungsfähig Ihre bestehende Altersvorsorge wirklich ist und ob Sie mit ruhigem Gewissen weiter einzahlen können.