Investment- und Altersvorsorgeberatung für Familien, Gutverdiener und Selbstständige.
Von der ersten ETF-Sparrate bis zur Übergabe an die nächste Generation begleiten wir Sie mit unabhängiger Beratung zu Geldanlage, Vorsorge, Immobilien und Nachlass. Verständlich, individuell und auf Ihre Situation zugeschnitten.
VermögensaufbauEin Portfolio, das zu Ihnen passt, nicht zum Trend.
Aus Ihren Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont entwickeln wir ein breit gestreutes ETF- und Fondsportfolio, nachvollziehbar, kosteneffizient und transparent.
- Persönliche Risikoeinschätzung statt Standardfragebogen
- Breit gestreut über Märkte, Regionen und Anlageklassen
- Regelmäßige Überprüfung, ob Ihr Portfolio noch zu Ihrer Situation passt
- Verständliche Erklärung: Sie wissen jederzeit, worin Sie investiert sind
ETF-Policen zur SteueroptimierungAltersvorsorge ohne versteckte Provisionen
Hohe Kosten und unflexible Verträge können über Jahrzehnte einen erheblichen Unterschied machen. Nicht für jeden ist dieselbe Vertragsform sinnvoll. Wir prüfen gemeinsam, welche Lösung besser zu Ihnen passt: eine Nettopolice mit separatem Honorar oder ein Tarif, bei dem die Gesellschaft unsere Vergütung übernimmt.
- Volle Kostentransparenz von Anfang an
- Häufig steuerlich günstiger über die gesamte Laufzeit
- Klare Offenlegung, wie sich die Vergütung zusammensetzt
- Passend für Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit und weitere Absicherungen
ImmobilienImmobilien als Kapitalanlage, wenn sie wirklich zu Ihnen passen.
Eine Immobilie als Kapitalanlage ist einer der wirkungsvollsten Bausteine für langfristigen Vermögensaufbau, aber nur wenn Lage, Rendite und Finanzierung zusammenpassen. Wir prüfen gemeinsam Objektauswahl, Renditepotenzial, Finanzierungsstruktur und steuerliche Aspekte, damit die Investition wirklich zu Ihrer Strategie passt.
- Objektauswahl und Renditeprüfung vor dem Kauf
- Finanzierungsvergleich über mehrere Anbieter
- Steuerliche Aspekte von Anfang an mitgedacht
- Begleitung von der ersten Prüfung bis zur Unterschrift
Vermögen weitergeben, statt unnötig Steuern zu zahlen.
Wer Vermögen übertragen möchte, sollte Freibeträge, Zeiträume und die persönliche Familiensituation frühzeitig berücksichtigen. Wir beziehen diese Themen in ihre Finanzplan ein und stimmen uns bei Bedarf mit ihren steuerlichen oder rechtlichen Beratern ab.
Alle 10 Jahre neu: Schenkungen frühzeitig und steuerlich klug planen.
Klare Regelungen schützen vor Streit und unnötigen Steuerlasten.
Frühzeitig festlegen, wie Vermögen erhalten und an die nächste Generation weitergegeben werden soll.
Ihr Weg in den Ruhestand, in drei klaren Etappen.
Ruhestand beginnt nicht mit der Rente, sondern mit der Entscheidung, wann Sie anfangen, dafür zu planen. Je nachdem, in welcher Phase Sie stehen, sieht die richtige Strategie ganz unterschiedlich aus.
Ansparphase
Systematischer Vermögensaufbau mit einem passenden Mix aus Geldanlagen und Immobilien, abgestimmt auf Ihre Ziele.
Übergangsphase
5 bis 10 Jahre vor der Rente: Risiko schrittweise reduzieren und Auszahlung vorbereiten.
Ruhestand
Eine Entnahmestrategie, die Ihr Vermögen erhält und Ihnen ein verlässliches Einkommen sichert.
Unsere Anlagephilosophie
Egal ob ETF-Depot, Nettopolice oder Immobilie: Jede Empfehlung, die wir aussprechen, folgt denselben fünf Grundsätzen.
Ihr Portfolio passt sich an Lebensveränderungen an, nicht umgekehrt.
Global gestreut über tausende Unternehmen, Branchen und Regionen.
Strategien, die steuerliche Freibeträge und Vorteile von Anfang an mitdenken.
Niedrige Gebühren, damit mehr Rendite bei Ihnen ankommt.
Ausgerichtet auf Vermögensaufbau über Jahrzehnte, nicht auf kurzfristige Trends.
Wie gut ist meine Geldanlage wirklich?
Viele Verträge laufen seit Jahren unverändert weiter, auch wenn sich Gebühren, Konditionen oder Ihre Lebenssituation längst verändert haben. In einer kostenfreien Vertragsbewertung schauen wir uns Ihre bestehenden Verträge und Depots gemeinsam an und zeigen Ihnen ehrlich, wo Potenzial liegt.
- Kennen Sie alle laufenden Kosten Ihrer Verträge?
- Passt die Streuung noch zu Ihrer aktuellen Lebenssituation?
- Nutzen Sie alle steuerlichen Vorteile, die möglich wären?
Unsicher, welches Thema für Sie zuerst dran ist?
Im Erstgespräch sortieren wir das gemeinsam, unverbindlich und ohne Verkaufsdruck.
oder schreiben Sie mir einfach eine Nachricht