Investment- und Altersvorsorgeberatung für Familien, Gutverdiener und Selbstständige.
Von der ersten ETF-Sparrate bis zur Übergabe an die nächste Generation: Wir beraten Sie persönlich zu Geldanlage, Immobilien und Nachlass und richten uns dabei nach Ihrer Situation.
VermögensaufbauEin Portfolio, das zu Ihren Zielen passt.
Aus Ihren Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont entwickeln wir ein breit gestreutes ETF- und Fondsportfolio mit niedrigen Kosten, das Sie nachvollziehen können.
Erstgespräch vereinbaren- Persönliche Risikoeinschätzung statt Standardfragebogen
- Breit gestreut über Märkte, Regionen und Anlageklassen
- Gemeinsame Überprüfung, ob Ihr Portfolio noch zu Ihrer Situation passt
- Verständliche Erklärung: Sie wissen jederzeit, worin Sie investiert sind
ETF-Policen zur SteueroptimierungAltersvorsorge ohne versteckte Provisionen
Hohe Kosten und unflexible Verträge können über Jahrzehnte einen spürbaren Unterschied machen. Welche Vertragsform sinnvoll ist, hängt von Ihnen ab. Wir prüfen gemeinsam, ob eine Nettopolice mit separatem Honorar besser passt oder ein Tarif, bei dem die Gesellschaft unsere Vergütung übernimmt.
Erstgespräch vereinbaren- Volle Kostentransparenz von Anfang an
- Oft steuerlich günstiger über die Laufzeit, abhängig von Ihrer persönlichen Situation
- Klare Offenlegung, wie sich die Vergütung zusammensetzt
- Passend für Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit und weitere Absicherungen
ImmobilienImmobilien als Kapitalanlage, wenn sie zu Ihnen passen.
Eine vermietete Immobilie kann ein Baustein für langfristigen Vermögensaufbau sein, wenn Lage, Mietertrag und Finanzierung zusammenpassen. Wir prüfen mit Ihnen Objekt, Renditeerwartung, Finanzierung und steuerliche Fragen, damit die Investition zu Ihrer Strategie passt. Risiken wie Leerstand, Instandhaltung oder steigende Zinsen gehören dabei mit auf den Tisch.
Erstgespräch vereinbaren- Objektauswahl und Renditeprüfung vor dem Kauf
- Finanzierungsvergleich über mehrere Anbieter
- Steuerliche Aspekte von Anfang an mitgedacht
- Begleitung von der ersten Prüfung bis zur Unterschrift
Vermögen rechtzeitig und geordnet weitergeben.
Wer Vermögen übertragen möchte, sollte Freibeträge, Zeiträume und die persönliche Familiensituation frühzeitig berücksichtigen. Wir beziehen diese Themen in Ihren Finanzplan ein und stimmen uns bei Bedarf mit Ihren steuerlichen oder rechtlichen Beratern ab.
Freibeträge nutzen
Die Freibeträge stehen alle 10 Jahre neu zur Verfügung. Deshalb lohnt es sich, Schenkungen früh zu planen.
Vermögen sichern
Klare Regelungen helfen, Streit in der Familie und unnötige Steuerlasten zu vermeiden.
Nachfolge strukturieren
Frühzeitig festlegen, wie Vermögen erhalten und an die nächste Generation weitergegeben werden soll.
Ihr Weg in den Ruhestand, in drei klaren Etappen.
Die Planung für den Ruhestand beginnt lange vor der Rente. Welche Strategie passt, hängt davon ab, in welcher Phase Sie gerade stehen.
Ansparphase
Systematischer Vermögensaufbau mit einem passenden Mix aus Geldanlagen und Immobilien, abgestimmt auf Ihre Ziele.
Übergangsphase
5 bis 10 Jahre vor der Rente: Risiko schrittweise reduzieren und Auszahlung vorbereiten.
Ruhestand
Eine Entnahmestrategie, die festlegt, wie viel Sie regelmäßig entnehmen und wie lange Ihr Vermögen dafür reichen soll.
Unsere Anlagephilosophie
Egal ob ETF-Depot, Nettopolice oder Immobilie: Jede Empfehlung, die wir aussprechen, folgt denselben fünf Grundsätzen.
Flexibel
Ihr Portfolio passt sich an Lebensveränderungen an, nicht umgekehrt.
Breite Streuung
Global gestreut über tausende Unternehmen, Branchen und Regionen.
Steueroptimiert
Strategien, die steuerliche Freibeträge und Vorteile von Anfang an mitdenken.
Kostengünstig
Niedrige Gebühren, damit mehr Rendite bei Ihnen ankommt.
Langfristig
Ausgerichtet auf Vermögensaufbau über Jahrzehnte, nicht auf kurzfristige Trends.
Wie gut ist meine Geldanlage wirklich?
Viele Verträge laufen seit Jahren unverändert weiter, auch wenn sich Gebühren, Konditionen oder Ihre Lebenssituation längst verändert haben. In einer kostenfreien Vertragsbewertung schauen wir uns Ihre bestehenden Verträge und Depots gemeinsam an und zeigen Ihnen ehrlich, wo Potenzial liegt.
- Kennen Sie alle laufenden Kosten Ihrer Verträge?
- Passt die Streuung noch zu Ihrer aktuellen Lebenssituation?
- Nutzen Sie alle steuerlichen Vorteile, die möglich wären?
Antworten auf die häufigsten Fragen
Das Erstgespräch ist für Sie kostenfrei und unverbindlich. Wir lernen uns in Ruhe kennen, hören uns Ihre Ziele und Ihre Situation an und zeigen Ihnen erste Möglichkeiten. Niemand drängt Sie dabei zu einem Abschluss.
Unsere Beratung richtet sich an Angestellte, Familien und Menschen kurz vor dem Ruhestand, die ihre Finanzen ordnen, Vermögen aufbauen oder fürs Alter vorsorgen möchten. Seit über 15 Jahren begleiten wir unsere Kundinnen und Kunden persönlich.
Für die Beratung selbst stellen wir Ihnen in der Regel nichts in Rechnung. Alle Kosten und Zuwendungen legen wir Ihnen transparent offen, sodass Sie jederzeit genau wissen, woran Sie sind. Im Bereich Altersvorsorge können Sie selbst entscheiden: Wir beraten Sie entweder auf Provisionsbasis oder gegen Honorar. Auf Wunsch zeigen wir Ihnen beide Modelle transparent im Vergleich – damit Sie die Lösung wählen können, die am besten zu Ihnen passt.
Wir nehmen uns Zeit, Ihre Risikobereitschaft und Ihre Ziele zu verstehen, und wählen aus einem breiten Angebot verschiedener Anbieter aus. Ihre Anlage prüfen wir auf Wunsch jederzeit gemeinsam und passen sie bei Bedarf an.
Nettopolicen sind Versicherungen ohne eingerechnete Abschlussprovision. Dadurch fließt mehr von Ihrem Beitrag in die Vorsorge. Die Beratung bezahlen Sie separat über ein vereinbartes Honorar. Wir zeigen Ihnen, ob sich ein Wechsel für Sie lohnt.
Die meisten unserer Kundinnen und Kunden begleiten wir seit vielen Jahren. Nach dem Erstgespräch erarbeiten wir gemeinsam eine Strategie und bleiben Ihr Ansprechpartner, wenn sich Ihre Lebenssituation oder die Märkte ändern.
Ja. Im kostenfreien Bestandscheck sehen wir uns Ihre bestehenden Versicherungen und Verträge an und zeigen Ihnen, wo sich etwas verbessern lässt. Ob Sie etwas ändern, entscheiden Sie.
Unsicher, welches Thema für Sie zuerst dran ist?
Im Erstgespräch sortieren wir das gemeinsam, unverbindlich und ohne Verkaufsdruck.
oder schreiben Sie uns einfach eine Nachricht